SCPI : Notre Top 10 des meilleures SCPI de l'année 2024

L’année 2024 a marqué un tournant décisif pour le marché des Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI). Après une année 2023 en demi-teinte, le secteur traverse une phase de consolidation et de transformation, ouvrant la voie à de nouvelles opportunités pour les investisseurs avisés.

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Points clés de l’année 2024 pour les SCPI

Ralentissement significatif des rachats : Le volume des demandes de rachat de parts a considérablement diminué, passant de 1,3 milliard d’euros au 4e trimestre 2023 à seulement 264 millions d’euros au 3e trimestre 2024. Cette baisse est un signe encourageant pour la stabilité du marché.
Maintien d’un niveau de collecte important : Malgré le contexte économique incertain, la collecte brute des SCPI au troisième trimestre 2024 a atteint 1,1 milliard d’euros. Bien que ce chiffre représente une baisse de 11% par rapport au trimestre précédent, il démontre que les SCPI conservent un attrait certain auprès des investisseurs.
Domination des SCPI diversifiées : Les SCPI diversifiées ont capté plus de 75% de la collecte au 2e trimestre 2024, confirmant et amplifiant la tendance observée en 2023 (50%). Cette préférence marquée pour la diversification reflète la recherche de résilience par les investisseurs.
Performance et valorisation : Les rendements des SCPI pour 2024 s’annoncent prometteurs, avec certaines SCPI susceptibles de dépasser les 9%, voire 10%.Cependant, il est crucial de rester vigilant quant aux variations du prix des parts, qui peuvent influencer artificiellement les taux de distribution affichés.

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Points clés de l’année 2024 pour les SCPI

Ralentissement des rachats: Le volume des demandes de rachat de parts a diminué par rapport à la fin de l’année 2023, ce qui est un signe positif pour le marché.
Maintien d’un niveau de collecte important: Malgré le contexte économique incertain, la collecte brute des SCPI au troisième trimestre 2024 a atteint 1,1 milliard d’euros. Cela montre que les SCPI conservent un certain attrait auprès des investisseurs.
Domination des SCPI diversifiées: Les SCPI « diversifiées » ont capté 69% de la collecte brute au troisième trimestre, confirmant la tendance observée en 2023.
Performance impactée par les baisses de valorisation: Les valeurs de réalisation des parts de SCPI ont baissé au cours de l’année 2024, en raison des ajustements à la baisse de la valeur des actifs immobiliers, notamment dans le secteur des bureaux.

Notre Classement 2024 :

Classement	SCPI	Atouts	Cumul collecte jusqu’au T3 2024	Pourcentage de « renouvellement » Collecte 2024/capitalisation
1	Arkea Transitions Europe	Misez sur l’avenir avec cette SCPI diversifiée et européenne qui investit dans des actifs immobiliers liés à la transition énergétique et écologique.	288 M	72 %
2	Sogenial Coeur Europe	Diversifiez votre patrimoine immobilier en investissant dans les grandes métropoles européennes avec cette SCPI performante.	45M	30 %
3	Iroko Zen	Investissez dans l’immobilier durable et à impact positif avec cette SCPI responsable et performante.	246M	34 %
4	Corum Origin	Accédez à un portefeuille d’immobilier d’entreprise européen de grande qualité avec cette SCPI qui privilégie les actifs « core+ » et « value-added ».	223M	7 %
5	Comete Alderan	« Investir dans toutes les classes d’actifs (hors logistique et hors résidentiel), prioritairement au sein de l’Union Européenne et au-delà sur opportunité. stratégie d’investissement, des espaces urbains des espaces urbains en croissance, des pôles tertiaires, industriels, logistiques ou d’excellence avec une forte demande locative »	60M	81 %
6	Épargne Pierre Europe	SCPI « core » qui nvestit dans des actifs immobiliers de qualité, bien situés et loués à des locataires solides. Diversification européenne : Permet de profiter du dynamisme des marchés immobiliers européens.	135M	64 %
7	Epsilon 360	Savoir-faire sur la SCPI « small caps »	39M	33 %
8	Remake Live	Investissez dans l’immobilier commercial et de loisirs avec une approche innovante et dynamique grâce à cette SCPI.	192M	33 %
9	Sogenial Coeur de Régions	Dynamisez votre investissement immobilier en misant sur les métropoles régionales françaises avec cette SCPI.	46M	12 %
10	Altixia Cadence XII	Investissez dans un portefeuille d’immobilier d’entreprise français diversifié avec cette SCPI qui se concentre sur les bureaux et les locaux d’activité.	22M	12 %

L’importance du taux de renouvellement

Le taux de renouvellement de la capitalisation, représenté dans la dernière colonne de notre classement, est devenu un indicateur crucial en 2024. Dans un contexte de marché immobilier incertain, ce taux reflète la capacité d’une SCPI à attirer de nouveaux capitaux et à saisir les opportunités d’investissement. Les SCPI affichant des taux élevés, comme Comete Alderan (81%) ou Arkea Transitions Europe (72%), démontrent une forte dynamique et une confiance des investisseurs.

Il risque donc d’y avoir une forte disparité entre les SCPI ayant collecté et renouvelle leur patrimoine en 2024, et celles qui n’ont pas pu le faire…

Perspectives et défis pour 2025

Rendements attractifs : Plusieurs SCPI devraient afficher des taux de distribution supérieurs à 6%, voire 8% pour les plus performantes en 2024. Cette tendance pourrait se poursuivre en 2025, attirant davantage d’investisseurs en quête de rendements élevés.
Repositionnement stratégique : La baisse de la collecte nette en 2024 (environ 2,5 milliards d’euros sur les neuf premiers mois) marque un retour aux niveaux observés il y a une dizaine d’années. Cette situation pourrait encourager une transformation saine du marché, avec une focalisation accrue sur la qualité des actifs et la gestion du portefeuille.
Disparités croissantes : L’écart entre les SCPI les plus performantes et les autres risque de se creuser davantage en 2025. Les SCPI ayant réussi à renouveler leur patrimoine en 2024 seront mieux positionnées pour faire face aux défis à venir, tandis que celles n’ayant pas pu le faire pourraient rencontrer des difficultés.
Focus sur la transition énergétique : Les SCPI investissant dans des actifs liés à la transition énergétique et écologique, comme Arkea Transitions Europe, pourraient continuer à attirer l’attention des investisseurs soucieux de l’impact environnemental de leurs placements.

En conclusion, bien que le marché des SCPI ait connu une phase de consolidation en 2024, il offre toujours des opportunités intéressantes pour les investisseurs. La clé du succès résidera dans la capacité des gestionnaires à s’adapter aux nouvelles réalités du marché immobilier et à saisir les opportunités émergentes.