Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?

Seulement 15% des Français bénéficient actuellement des services d’un conseiller en gestion de patrimoine (CGP), probablement en raison du caractère méconnu de cette profession et des nombreuses idées préconçues qui l’entourent. Dans cet article, nous allons revenir sur les principes fondamentaux du métier de conseiller patrimonial et détailler les missions qu’il peut accomplir en votre faveur.

Les différents statuts du conseiller en gestion de patrimoine

Les statuts de conseil

Un conseiller en investissements financiers (CIF) exerce une activité de conseil en investissement, opérant dans le domaine des services financiers, de la réalisation d’opérations sur biens divers, et de la transmission d’ordres pour le compte de tiers. Pour exercer en tant que CIF, le conseiller doit remplir des conditions d’âge, d’honorabilité, de compétence professionnelle, et adhérer à une association professionnelle agréée. Aeternia Patrimoine, notre cabinet basé à Bordeaux, est enregistré en tant que CIF auprès de l’ORIAS et est affilié à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP).

La compétence juridique appropriée (CJA)

La Compétence Juridique Appropriée (CJA) permet aux conseillers en gestion de patrimoine titulaires d’une licence en droit de fournir des consultations juridiques et de rédiger des actes sous seing privé liés à leur activité principale. Le président d’Aeternia Patrimoine, Romain d’Agnano, bénéficie de cette compétence et du statut associé.

Les statuts relevant de l’intermédiation

Les conseillers en gestion de patrimoine peuvent également agir en tant que courtiers en assurance, intermédiaires en opérations de banque et services de paiement (IOBSP), ou agents immobiliers (carte T), sous réserve de satisfaire aux conditions et aux immatriculations nécessaires.

Les activités de conseil du CGP

Le conseiller en gestion du patrimoine : un expert, mais indépendant

Le conseiller en gestion de patrimoine joue le rôle d’expert en assistant, conseillant et guidant particuliers et entreprises dans l’organisation de leur patrimoine et leurs investissements. Indépendant de tout réseau, banque ou compagnie d’assurance, un CGP propose des solutions objectives et adaptées à chaque situation.

Le CGP, un expert aux compétences multiples

Les domaines d’intervention du CGP couvrent le conseil patrimonial et fiscal, les investissements financiers, les placements financiers et contrats d’assurance, les investissements immobiliers et le courtage en crédit, ainsi que la prévoyance.

Aeternia Patrimoine et la démocratisation de l’accès au conseil privé

Traditionnellement réservée à un public disposant de capitaux importants, la gestion de patrimoine s’adresse désormais à un public plus large. Aeternia Patrimoine, tout en préservant son essence, a décidé d’élargir son offre à une clientèle avec des moyens plus modestes, tout en offrant des conseils de qualité via sa plateforme innovante « Ma Meilleure Epargne ». L’objectif est de permettre à chacun de bénéficier des meilleurs conseils pour créer et développer son patrimoine.