Pourquoi être accompagné par Aeternia à Bordeaux pour investir en SCPI ?

Que votre objectif soit de préparer votre retraite, de percevoir des revenus complémentaires, de transmettre efficacement votre patrimoine, ou encore de défiscaliser ; investir en SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) peut représenter une solution parfaitement adaptée. Avec Aeternia Patrimoine, cabinet spécialisé en gestion de patrimoine, expert en SCPI, vous bénéficiez d’un accompagnement personnalisé à chaque étape, pour sélectionner les meilleures options parmi l’offre variée du marché des SCPI et maximiser la performance de votre investissement. Dans cet article, revenons sur les fondements de l’investissement en SCPI et sur l’ADN de notre cabinet Aeternia. 

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Les SCPI : une solution adaptée à vos objectifs patrimoniaux

Comment fonctionnent les SCPI et leurs principaux avantages 

Les SCPI collectent des fonds auprès d’investisseurs pour acquérir et gérer un parc immobilier diversifié, généralement principalement dans de l’immobilier d’entreprise. En achetant des parts de SCPI, vous devenez associé de cette dernière. Voici pourquoi elles séduisent tant :

• gestion déléguée : Chaque SCPI est gérée par une société de gestion qui s’occupe d’absolument tout, de la recherche de locataires à la gestion du parc, en passant par la transmission des documents fiscaux aux associés. En tant qu’investisseur, vous n’avez absolument rien à faire ! 
• mutualisation des risques : Les SCPI investissent dans des actifs variés (bureaux, commerces, santé, etc.), et potentiellement dans différents secteurs géographiques ; cela limite l’impact des fluctuations sur un secteur d’activité ou une zone spécifique ; 
• accessibilité : Contrairement à l’immobilier direct, vous pouvez investir dans une SCPI dès quelques centaines d’euros ! 
• résilience : Le marché des SCPI est historiquement très stable et affiche des rendements moyens entre 4 et 6 % selon les SCPI. Certaines ont offert en 2023, des rendements supérieur à 7 %, notamment grâce à l’expertise et aux stratégies de leur société de gestion, axée sur des secteurs porteurs comme la logistique (boostée par l’e-commerce), la santé (vieillissement de la population) ou encore les bureaux modernes (adaptés au télétravail).

Il est important de noter que, comme tout investissement, les SCPI comportent des risques, notamment ceux liés à la liquidité et à la fluctuation des rendements.

Avant d’investir :  choisir la typologie de SCPI adaptée à vos objectifs

Nous avons évoqué le fait que, peu importe vos objectifs patrimoniaux, les SCPI pourraient offrir une solution adaptée. Cela s’explique par le fait qu’il existe trois typologies de SCPI, chacune conçue pour répondre à des besoins patrimoniaux spécifiques : 

1. les SCPI de rendement : qui génèrent des revenus réguliers grâce aux loyers des biens locatifs ; elles sont parfaites pour un complément de revenu ; 
2. les SCPI fiscales : qui focalisent leurs acquisitions sur des biens éligibles à différents dispositifs fiscaux comme la loi Pinel ou Malraux, permettant à leurs associés de profiter de ces avantages ; elles sont conçues pour l’optimisation fiscale ; 
3. les SCPI de plus-value (ou de capitalisation) : qui sont elles, axées sur la revalorisation des biens à long terme, sans revenus immédiats ; parfaitement adaptée à la constitution d’un patrimoine.

Vous comprenez ainsi que choisir la bonne SCPI n’est pas si simple. Il convient en premier lieu de déterminer clairement vos objectifs, pour, dans un premier temps, choisir la bonne typologie de SCPI. Ensuite, il faudra analyser un certain nombre d’éléments (rendement, stratégie et qualité de la société de gestion, etc.), pour choisir la ou les SCPI qui correspondent à votre profil investisseur (objectif, appétence au risque, horizon de placement). C’est en cela que l’expertise d’un conseiller en gestion de patrimoine qui connaît parfaitement le marché des SCPI, prend tout son sens et devient un atout précieux.

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Pourquoi investir avec Aeternia Patrimoine ?

Investir seul en direct ou passer par un CGP comme Aeternia ?

Il est tout à fait possible de souscrire des parts de SCPI directement auprès de certaines sociétés de gestion. En cela, vous êtes totalement autonome. Mais sans avoir une expertise pour évaluer les SCPI et les intégrer judicieusement dans votre stratégie patrimoniale globale, vous exposez vos investissements à des erreurs potentielles ; fautes de connaissances, de conseils avisés ou de vision à long terme. 

En revanche, en passant par un CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine), qui plus est,  spécialisé en SCPI comme Aeternia Patrimoine, vous bénéficiez d’un accompagnement sur mesure. En effet, un CGP met à votre disposition son expertise pour :

• analyser et sélectionner les SCPI les plus adaptées à vos objectifs et à votre profil d’investisseur ; 
• construire une stratégie globale et diversifiée, alignée avec vos besoins patrimoniaux à court, moyen et long termes ; 
• optimiser fiscalement vos investissements, en vous guidant sur les modes de détention les plus appropriés (pleine propriété, nue-propriété, usufruit temporaire) ; 
• garantir un suivi durable pour ajuster votre stratégie en fonction de l’évolution des marchés et de vos objectifs. 

Aeternia Patrimoine à Bordeaux ou à distance : un cabinet accessible, moderne et autonome

Créé en 2018 à Bordeaux le Bouscat par Romain D’Agnano après 15 ans d’expérience en gestion de patrimoine et banque privée, Aeternia Patrimoine s’est donné pour mission de rendre le conseil patrimonial accessible à tous, sans critères d’exclusion liés au montant de l’épargne ou au niveau de connaissance. Ainsi, l’ADN d’Aeternia Patrimoine repose sur trois fondements : l’accessibilité, la modernité (pour offrir une expérience fluide et adaptée à son époque) et l’autonomie (un cabinet indépendant, sans dépendance à des établissements financiers ou à des stratégies biaisées, libre d’offrir des conseils totalement alignés sur l’intérêt unique de ses clients et de proposer des solutions impartiales et adaptées). Tout ceci “ad vitam æternam” soit, dans une relation durable et de confiance, pour répondre aux besoins de gestion patrimoniale d’aujourd’hui et de demain.

Saisissez les opportunités en SCPI avec Aeternia 

Dans le cadre de l’investissement en SCPI, nous réaliserons pour vous une sélection rigoureuse des SCPI, en analysant rigoureusement les SCPI disponibles sur le marché pour vous proposer les plus performantes et les plus fiables. Nos critères incluent :

• la diversification sectorielle (logistique, santé, bureaux, etc.) et géographique (France, Europe) ; 
• la solidité des sociétés de gestion ; 
• les historiques des rendements.

Ceci, dans le cadre d’une relation à long terme avec un suivi régulier des performances, des ajustements et une stratégie évolutive. Le tout s’accompagne de frais totalement transparents, par l’application d’une rémunération alignée sur vos intérêts, sans frais supplémentaires par rapport aux solutions bancaires classiques.

Les SCPI sur lesquelles investir en 2025 ?

La fin d’année 2024 et le début de l’année 2025 ont vu de nouvelles SCPI investir le marché.

Que vous soyez un investisseur individuel ou une entreprise, et peu importe vos objectifs, en choisissant Aeternia Patrimoine à Bordeaux le Bouscat ou à distance, vous bénéficiez : d’un accompagnement personnalisé, d’une sélection rigoureuse de SCPI, d’une stratégie fiscale optimisée et d’un suivi continu pour sécuriser vos investissements. Contactez-nous pour construire un patrimoine immobilier solide, durable et rentable avec sérénité.