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Vous êtes dirigeant d’entreprise et vous souhaitez optimiser votre stratégie d’investissement ? Avez-vous envisagé les SCPI pour dirigeants ? Ce placement immobilier permet de diversifier votre patrimoine tout en bénéficiant de revenus réguliers. Dans cet article, nous allons voir ensemble comment les SCPI peuvent devenir un levier efficace pour votre entreprise.
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Une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) est un véhicule d’investissement collectif qui permet d’acquérir et de gérer un patrimoine immobilier locatif. En investissant dans une SCPI, vous devenez associé et percevez des revenus proportionnels à votre participation. Les SCPI offrent une mutualisation des risques et une gestion déléguée, ce qui est idéal pour les dirigeants souhaitant se concentrer sur leur activité principale.
Vous souhaitez comprendre les SCPI et faire les bons choix pour atteindre vos objectifs ? Téléchargez notre guide pour réussir votre investissement en SCPI.
En tant que dirigeant, investir en SCPI présente plusieurs avantages. Tout d’abord, cela permet de diversifier la trésorerie excédentaire de votre entreprise. Plutôt que de laisser ces fonds stagner sur un compte bancaire à faible rendement, vous pouvez les placer dans un actif immobilier performant. De plus, les SCPI offrent des avantages fiscaux intéressants, notamment grâce à l’amortissement comptable.
Les entreprises soumises à l’Impôt sur les Sociétés (IS) peuvent profiter de la déduction des charges immobilières liées aux SCPI. Les revenus générés sont imposés au taux de l’IS, souvent inférieur à celui de l’impôt sur le revenu. De plus, l’acquisition de parts de SCPI permet d’amortir le bien sur sa durée de vie, réduisant ainsi le résultat imposable de l’entreprise.
Utiliser une holding pour investir en SCPI est une stratégie judicieuse pour les dirigeants. La holding, en tant que société mère, peut acquérir des parts de SCPI et bénéficier de la fiscalité avantageuse de l’IS. Cette structure permet également de faciliter la transmission du patrimoine professionnel et de mieux gérer les participations dans différentes filiales.
Malgré ses atouts, l’investissement en SCPI via une société comporte aussi des inconvénients. La liquidité des parts peut être limitée, et la performance dépend du marché immobilier. Il est essentiel de bien analyser la SCPI choisie et de diversifier ses placements pour limiter les risques.
L’acquisition de l’usufruit temporaire de parts de SCPI est une stratégie qui permet d’optimiser la fiscalité de l’entreprise. En achetant uniquement l’usufruit pour une durée définie (généralement entre 5 et 10 ans), l’entreprise perçoit les revenus sans détenir la pleine propriété des parts. Cette méthode réduit l’investissement initial tout en bénéficiant des revenus et des avantages fiscaux.
Supposons qu’une entreprise investisse 200 000 euros en SCPI avec un rendement annuel de 5%. Cela génère des revenus locatifs de 10 000 euros par an. Après déduction des charges et amortissements, le résultat imposable est réduit, et l’impôt sur les sociétés diminue en conséquence. Sur 10 ans, l’entreprise peut ainsi optimiser sa trésorerie excédentaire et améliorer sa rentabilité globale.
Le choix de la SCPI est crucial pour maximiser les bénéfices de votre investissement. Il est important de considérer la nature du patrimoine immobilier, la qualité de la gestion, le rendement historique et la stratégie de la SCPI. Certaines SCPI sont spécialisées dans des secteurs spécifiques comme les bureaux, les commerces ou la logistique. Diversifier entre plusieurs SCPI peut également être une bonne pratique pour répartir les risques.
En 2025, certaines SCPI se démarquent par leurs performances et leur gestion dynamique. Parmi elles, on retrouve CORUM Origin, qui affiche un rendement de 6% et une diversification européenne. Également, la SCPI Épargne Pierre offre un patrimoine diversifié sur le territoire français avec un rendement stable. Il est conseillé aux dirigeants de se rapprocher de leur conseiller en gestion de patrimoine pour identifier les SCPI les plus adaptées à leur profil.
Pour investir en SCPI via votre entreprise, voici les étapes à suivre :
1. Analysez la trésorerie disponible et déterminez le montant à investir.
2. Consultez un expert-comptable pour comprendre les implications fiscales.
3. Sélectionnez les SCPI en fonction de vos objectifs et de votre stratégie d’investissement.
4. Effectuez l’investissement en souscrivant aux parts via votre entreprise ou holding.
5. Assurez un suivi régulier de vos placements pour ajuster si nécessaire.
Investir en SCPI pour dirigeants est une solution efficace pour optimiser la trésorerie de votre entreprise et diversifier votre patrimoine. Grâce aux avantages fiscaux et à la mutualisation des risques, les SCPI représentent une opportunité intéressante en 2025 pour les dirigeants souhaitant allier performance et sécurité. N’hésitez pas à vous faire accompagner par un professionnel pour mettre en place cette stratégie d’investissement.
