Nous vous accompagnons pour concevoir votre stratégie d'investissement
Contactez nos experts ou remplissez notre formulaire de contact en ligne pour obtenir nos recommandations personnalisées.
CONTACT 
06 74 09 64 28 
Vous recherchez un investissement immobilier entreprise qui allie sécurité et rentabilité ? Avec les marchés financiers fluctuants et les placements traditionnels offrant des taux d’intérêt historiquement bas, investir dans l’immobilier professionnel s’impose comme une alternative attractive. Dans cet article, nous allons voir ensemble comment l’immobilier d’entreprise peut être un levier puissant pour optimiser votre patrimoine et atteindre vos objectifs financiers.
Contactez nos experts ou remplissez notre formulaire de contact en ligne pour obtenir nos recommandations personnalisées.
L’investissement immobilier d’entreprise concerne l’acquisition de biens immobiliers destinés à un usage professionnel. Il englobe une variété de propriétés telles que des bureaux, des locaux commerciaux, des entrepôts logistiques ou des centres d’affaires. Contrairement à l’immobilier résidentiel, où l’on loue à des particuliers, ici les locataires sont des entreprises, ce qui peut offrir des garanties supplémentaires en termes de fiabilité et de stabilité des revenus. En 2024, le secteur de l’immobilier d’entreprise en France a connu une croissance de 5 %, atteignant un volume de transactions de près de 35 milliards d’euros, soulignant l’engouement des investisseurs pour ce marché.
Les entreprises cherchent constamment à s’établir dans des emplacements stratégiques pour développer leurs activités. Cela crée une demande continue pour des espaces professionnels de qualité. De plus, avec les mutations actuelles du travail, telles que le développement du coworking et des espaces flexibles, de nouvelles opportunités d’investissement émergent pour les particuliers souhaitant se lancer dans l’immobilier d’entreprise.
Vous souhaitez comprendre les SCPI et faire les bons choix pour atteindre vos objectifs ? Téléchargez notre guide pour réussir votre investissement en SCPI.
Investir dans l’immobilier d’entreprise présente plusieurs atouts majeurs. En voici quelques-uns :
Des rendements locatifs élevés : Les investissements dans l’immobilier professionnel offrent généralement des rendements locatifs supérieurs à ceux de l’immobilier résidentiel. Les taux de rentabilité peuvent varier entre 5 % et 8 %, voire plus selon l’emplacement et le type de bien. Par exemple, un local commercial bien situé dans le centre de Bordeaux peut générer un loyer annuel de 50 000 euros pour un investissement initial de 600 000 euros, soit un rendement brut de plus de 8 %.
Des baux commerciaux sécurisants : Les baux commerciaux sont souvent signés pour des durées de 9 ans, avec des périodes triennales. Cela assure une certaine stabilité des revenus locatifs, car les locataires s’engagent sur le long terme. De plus, les clauses des baux peuvent être modulées pour inclure des garanties supplémentaires, comme des dépôts de garantie équivalents à plusieurs mois de loyer.
Une diversification du patrimoine : Ajouter de l’immobilier d’entreprise à votre portefeuille d’investissements permet de diversifier vos actifs. Cela réduit le risque global en ne dépendant pas uniquement d’un seul type d’actif ou de secteur économique. Cette diversification est essentielle pour une gestion de patrimoine efficace.
Une fiscalité avantageuse : Plusieurs dispositifs fiscaux favorisent l’investissement dans l’immobilier professionnel. Par exemple, les amortissements peuvent être déduits des revenus locatifs, réduisant ainsi l’assiette imposable. De plus, certaines zones bénéficient de dispositifs d’incitation fiscale pour encourager le développement économique local.
Malgré ses avantages, l’immobilier d’entreprise comporte aussi des risques qu’il est important de considérer :
Risque de vacance locative : Le principal risque est de ne pas trouver de locataire pour votre bien ou de subir des périodes de vacance entre deux locataires. Cela peut impacter significativement votre rendement. Par exemple, une vacance locative de 6 mois peut engendrer une perte de revenus de plusieurs dizaines de milliers d’euros. Pour limiter ce risque, il est essentiel de choisir des biens situés dans des zones dynamiques avec une forte demande.
Risque de défaillance du locataire : Si l’entreprise locataire rencontre des difficultés financières, elle peut être amenée à ne plus payer ses loyers ou à déposer le bilan. Pour se protéger, il est recommandé de vérifier la solidité financière du locataire et d’exiger des garanties telles que des cautions ou des assurances loyers impayés.
Coûts d’entretien et de mise aux normes : Les locaux professionnels doivent respecter des normes spécifiques en matière de sécurité, d’accessibilité ou d’environnement. Ces mises aux normes peuvent engendrer des coûts supplémentaires. Par exemple, la rénovation d’un local pour répondre aux normes ERP (Établissements Recevant du Public) peut coûter jusqu’à 100 000 euros.
Plusieurs options s’offrent à vous pour investir dans l’immobilier d’entreprise :
Achat en direct : Il s’agit d’acquérir un bien immobilier professionnel et de le louer directement à une entreprise. Cette option nécessite un capital important, les biens professionnels étant généralement plus chers que les biens résidentiels. Par exemple, l’achat d’un entrepôt de 1 000 m² peut nécessiter un investissement de 1 million d’euros. Toutefois, cette méthode offre un contrôle total sur le bien et les conditions de location.
Investir via une société : Vous pouvez créer une société dédiée à l’investissement immobilier, comme une SCI, une SARL ou une SAS. Cela permet de mutualiser les ressources avec d’autres investisseurs et de bénéficier de certains avantages fiscaux et juridiques. De plus, cela facilite la transmission du patrimoine et la gestion des parts sociales.
Investir via des SCPI : Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier permettent d’investir dans l’immobilier professionnel à moindre coût. En achetant des parts de SCPI, vous accédez à un portefeuille diversifié de biens immobiliers gérés par des professionnels. Les SCPI ont collecté plus de 8 milliards d’euros en 2023, témoignant de leur popularité croissante auprès des investisseurs.
La SCI (Société Civile Immobilière) est une structure juridique souple qui permet à plusieurs associés de détenir et gérer un ou plusieurs biens immobiliers. Les décisions sont prises en assemblée générale, et les bénéfices sont répartis proportionnellement aux parts détenues. La SCI permet également de faciliter la transmission du patrimoine, notamment en cas de succession. Il est possible d’opter pour l’impôt sur le revenu ou l’impôt sur les sociétés, ce qui offre une flexibilité fiscale.
La SARL (Société à Responsabilité Limitée) est adaptée pour les projets impliquant une activité commerciale, comme la location meublée professionnelle. Les associés bénéficient d’une responsabilité limitée à leurs apports, protégeant ainsi leur patrimoine personnel. La SARL est soumise à l’impôt sur les sociétés, mais il est possible d’opter temporairement pour le régime de l’impôt sur le revenu sous certaines conditions.
La SAS (Société par Actions Simplifiée) offre une grande liberté statutaire. Les associés peuvent organiser la gouvernance de la société comme ils l’entendent. Cette structure est souvent privilégiée pour les projets d’envergure ou pour préparer une ouverture du capital à des investisseurs. Comme la SARL, la SAS est soumise à l’impôt sur les sociétés, avec la possibilité d’opter pour l’impôt sur le revenu durant les premières années.
L’année 2025 est marquée par plusieurs tendances influençant le marché de l’immobilier d’entreprise :
Le développement du télétravail : Avec la généralisation du télétravail, les entreprises repensent leurs espaces de travail. On observe une diminution de la demande pour les grands plateaux de bureaux au profit d’espaces plus flexibles et collaboratifs. Les investisseurs doivent donc s’adapter en proposant des biens répondant à ces nouvelles attentes.
L’essor de la logistique urbaine : La croissance du commerce en ligne entraîne une forte demande pour des entrepôts et des centres de distribution proches des zones urbaines. Investir dans ces types de biens peut offrir des rendements attractifs, avec des taux d’occupation proches de 100 % dans certaines régions.
L’importance du développement durable : Les entreprises sont de plus en plus sensibles à l’impact environnemental de leurs activités. Les bâtiments certifiés « verts » ou à haute performance énergétique sont privilégiés. Investir dans des biens respectueux de l’environnement peut non seulement attirer des locataires de qualité, mais aussi bénéficier de valorisations supérieures à long terme.
Investir via une société présente plusieurs avantages par rapport à un investissement en nom propre :
Optimisation fiscale : Les sociétés permettent de bénéficier d’une fiscalité différente, avec la possibilité d’amortir le bien et de déduire certaines charges, ce qui peut réduire l’imposition sur les revenus locatifs. Par exemple, en optant pour l’impôt sur les sociétés, le taux d’imposition est de 25 % en 2025, ce qui peut être inférieur à l’impôt sur le revenu pour les tranches les plus élevées.
Protection du patrimoine personnel : En cas de difficultés financières, la responsabilité des associés est limitée aux apports, protégeant ainsi leur patrimoine personnel. Cette protection est particulièrement importante pour les investissements de grande ampleur.
Facilité de transmission : Les parts sociales d’une société peuvent être transmises plus facilement que des biens immobiliers en direct. Cela facilite les donations ou les successions, et permet de préparer la transmission du patrimoine en optimisant les droits de mutation.
L’investissement immobilier entreprise est une opportunité à la fois sécurisante et rentable pour diversifier votre portefeuille et atteindre vos objectifs financiers. En tenant compte des avantages et des risques, et en choisissant la structure d’investissement adaptée, vous pouvez optimiser votre investissement. Que vous soyez un investisseur expérimenté ou que vous débutiez dans l’immobilier d’entreprise, il est essentiel de vous entourer de professionnels pour vous accompagner dans votre projet. Chez Aeternia Patrimoine, nous mettons notre expertise à votre service pour élaborer une stratégie sur-mesure et sécuriser votre patrimoine. N’attendez plus pour donner une nouvelle dimension à votre stratégie d’investissement.
PARTICULIERS
BOURSE/FINANCE - Enfants - PARTICULIERS - Placements
