Que vous soyez jeune actif, entrepreneur ou retraité, un CGP a pour rôle de vous aider à optimiser vos investissements et à sécuriser votre avenir financier, via la proposition d’une stratégie adaptée à vos besoins spécifiques et à votre situation financière et personnelle. Cet article vous guide à travers les étapes pour sélectionner le bon professionnel, en mettant en avant les critères de choix, les certifications à vérifier et les avantages spécifiques à choisir Aeternia Patrimoine à Bordeaux le Bouscat.
Un conseiller en gestion de patrimoine est un expert qui vous aide à gérer vos actifs financiers, immobiliers et professionnels. Il propose des stratégies personnalisées pour optimiser votre patrimoine en fonction de vos objectifs. Ce professionnel possède des compétences en finance, en fiscalité et en droit, et doit détenir des certifications reconnues, notamment celle de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP).
Un CGP possède un large éventail de compétences et de champs d’action. Il peut intervenir sur du conseil en investissements dans le domaine financier et/ou immobilier, vous aider à optimiser votre gestion fiscale, a préparer un projet important, votre retraite ou encore votre succession. Il pourra pour cela vous proposer des produits comme des ETF, des parts de SCPI, un PER ou encore une assurance-vie. Le CGP aura généralement pour objectif de planifier votre patrimoine sur le long terme, en adoptant une stratégie de diversification et en adaptant cette dernière à vos besoins spécifiques, vos objectifs et à votre profil.
Contrairement à une idée reçue, consulter un conseiller en gestion de patrimoine n’est pas réservé à une élite, à une certaine classe sociale, ou à une certaine tranche d’âge. Que vous soyez jeune actif, cadre moyen, entrepreneur ou retraité, un conseiller en gestion de patrimoine peut vous aider à structurer vos finances, à faire fructifier vos économies en choisissant les bons outils et à planifier l’avenir. Les services de gestion de patrimoine sont accessibles à toute personne souhaitant optimiser ses investissements, quel que soit son niveau de revenu ou la taille de son patrimoine.
Pour choisir un bon conseiller en gestion de patrimoine, en premier lieu il faut vérifier l’expérience et les qualifications du conseiller. Les certifications CIF (Conseiller en Investissements Financiers) ou CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine), sont indispensables et garantissent un niveau de compétence et d’éthique professionnelle. Le CIF se concentre principalement sur les conseils en matière de placements financiers. Le CGP a quant à lui une approche plus globale de la gestion de votre patrimoine. Il peut inclure des conseils sur les placements financiers, mais aussi sur l’immobilier, la fiscalité, la succession, la retraite, et d’autres aspects de la gestion de patrimoine.
Il est également essentiel de vérifier l’inscription du conseiller à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance). L’inscription à l’ORIAS est une obligation légale pour les intermédiaires en assurance, en conseil en investissement, en opérations de banque, en finance participative et en services de paiement. Elle garantit que le conseiller respecte les réglementations en vigueur et possède les qualifications nécessaires pour exercer ses activités en tant qu’intermédiaire. Enfin, vous pouvez vérifier si le conseiller est membre d’associations professionnelles reconnues, telles que la CNCGP (Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine) ou l’ANACOFI (Association Nationale des Conseils Financiers), qui imposent des standards éthiques et professionnels élevés.
Pour trouver votre CGP à Bordeaux, vous pouvez utiliser des sites officiels comme celui de l’ORIAS, celui de la CNCGP, ou de l’ANACOFI ; ou encore Google My Business ou LinkedIn. Ensuite, consultez les avis et les témoignages. Vous pouvez utiliser un site spécialisé dans les avis sur les professionnels de la finance comme Trustpilot, ou Google My Business ou encore LinkedIn, pour avoir une première idée de leur réputation ; puis visiter le site internet professionnel du CGP pour en savoir plus. Cela vous permettra de connaître les champs d’expertise du CGP afin de savoir si cela correspond bien à vos besoins. Il peut s’agir d’un domaine de compétences spécifique ou d’un service spécial comme la consultation à distance.
Il ne faut pas hésiter à prendre rendez-vous avec plusieurs professionnels pour comparer leurs offres, leurs méthodes de travail et leurs honoraires. N’hésitez pas à poser des questions tant sur leurs stratégies pour vos besoins, que sur leurs réussites passées.
Pour tirer le meilleur parti de votre relation avec un conseiller en gestion de patrimoine, il est indispensable de définir vos objectifs dès le départ. Soyez transparent sur votre situation financière actuelle et vos attentes pour permettre au conseiller de vous proposer des solutions adaptées. Une relation avec un CGP se construit sur le long terme, en s’appuyant sur la confiance et la transparence.
Aeternia Patrimoine est fondé en 2018 par le CIF et membre de la CNCGP, Romain D’Agnano après 15 ans d’expérience en gestion de patrimoine et en banque privée. Le cabinet immatriculé à l’ORIAS se distingue par son approche inclusive et sur-mesure. Aeternia Patrimoine offre ses services à tous, sans barrières, et en mettant l’accent sur les besoins spécifiques de chaque client. Ceci en privilégiant une relation durable, basée sur la confiance et la transparence. Cet engagement est au cœur de la philosophie du cabinet, le nom même Aeternia étant tiré de l’expression latine « Ad vitam æternam », symbole de l’engagement durable dans l’accompagnement financier de ses clients. Aeternia se veut moderne (en intégrant des outils dématérialisés qui permettent de simplifier et de rendre accessible les services) et autonome (en n’étant affilié à aucun établissement financier), avec pour mission d’agir uniquement dans l’intérêt de ses clients.
Après une phase de découverte des besoins et la définition d’un profil investisseur, Romain et son équipe vous proposeront une stratégie avec des recommandations personnalisées qui couvrent des aspects civils, stratégiques et financiers. Stratégies qui pourront être adaptées au fil du temps en fonction des évolutions du marché et/ou de vos besoins. La rémunération du CGP étant basée sur les résultats obtenus, vous n’accusez aucun frais supplémentaire par rapport aux établissements bancaires ou assureurs.
Que vous soyez salariés, entrepreneur, jeune actif, retraité ou investisseur avéré, et que vous souhaitiez investir dans l’immobilier, placer votre argent, réduire vos impôts ou anticiper votre transmission ; Aeternia Patrimoine est un partenaire privilégié. L’objectif du cabinet est de vous aider à atteindre VOS objectifs dans une relation privilégiée. Pour cela Aeternia Patrimoine propose différentes solutions, notamment l’investissement SCPI, le PER, l’assurance vie ou encore l’investissement en bois et forêts.
La consultation d’un CGP est donc essentielle pour bâtir un solide avenir financier. Vous avez désormais toutes les cartes en mains pour choisir votre partenaire. Visitez le site web du cabinet bordelais Aeternia Patrimoine et prenez rendez-vous pour découvrir comment Aeternia peut vous aider à atteindre vos objectifs.
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