Nous vous accompagnons pour concevoir votre stratégie d'investissement
Contactez nos experts ou remplissez notre formulaire de contact en ligne pour obtenir nos recommandations personnalisées.
CONTACT 
06 74 09 64 28 
Vous souhaitez sécuriser votre avenir financier grâce à des conseils patrimoine actifs ? Il est essentiel de bien s’informer pour optimiser la gestion de vos actifs. Dans cet article, nous allons voir ensemble comment construire une stratégie patrimoniale efficace pour pérenniser votre patrimoine.
Contactez nos experts ou remplissez notre formulaire de contact en ligne pour obtenir nos recommandations personnalisées.
Avant de prendre des décisions financières, il est crucial de définir clairement vos objectifs personnels. Que ce soit pour préparer votre retraite, financer les études de vos enfants ou transmettre votre patrimoine, chaque projet nécessite une approche spécifique. En moyenne, les Français consacrent 15% de leurs revenus à l’épargne, mais cette proportion peut varier en fonction de vos ambitions et de votre situation.
Vous souhaitez comprendre les SCPI et faire les bons choix pour atteindre vos objectifs ? Téléchargez notre guide pour réussir votre investissement en SCPI.
Chez Aeternia Patrimoine, nous mettons à votre disposition notre expertise en droit pour sécuriser vos investissements. Que ce soit en droit immobilier, en droit de la famille ou en droit des sociétés, nos conseillers vous accompagnent pour optimiser vos placements tout en respectant la législation en vigueur. Saviez-vous que les lois fiscales peuvent vous permettre d’économiser jusqu’à 10 000€ par an ?
L’investissement immobilier reste l’un des piliers de la constitution d’un patrimoine solide. Grâce aux dispositifs tels que la loi Pinel, vous pouvez bénéficier de réductions d’impôts significatives en investissant dans l’immobilier locatif. En 2025, le marché immobilier a connu une hausse moyenne de 3%, ce qui en fait un investissement toujours attractif.
La préparation de la transmission de votre patrimoine est une étape clé pour assurer la pérennité de vos biens. Nos experts vous conseillent sur les meilleures stratégies pour optimiser les droits de succession et protéger vos proches. Par exemple, anticiper la donation de votre vivant peut réduire les frais de succession de 50%.
Si vous êtes entrepreneur, la gestion de votre patrimoine professionnel est tout aussi importante. Nous vous aidons à structurer vos actifs pour maximiser la rentabilité de votre entreprise tout en sécurisant vos biens personnels. En France, 30% des entreprises familiales sont transmises à la génération suivante, préparons ensemble cette transition.
Notre approche personnalisée nous permet de proposer des solutions sur-mesure adaptées à vos besoins. Que vous soyez salarié, entrepreneur ou retraité, nous élaborons avec vous une stratégie patrimoniale complète. En moyenne, nos clients constatent une amélioration de 20% de la performance de leurs investissements grâce à nos conseils.
Une bonne gestion de patrimoine repose sur une diversification intelligente de vos investissements. Il est recommandé de répartir vos actifs sur différentes classes telles que l’immobilier, les placements financiers et l’épargne retraite. Cette diversification permet de limiter les risques et d’assurer une croissance régulière de votre patrimoine.
La diversification est le maître-mot d’une gestion patrimoniale réussie. En répartissant vos investissements entre actions, obligations, immobilier et autres actifs, vous minimisez les risques liés aux fluctuations du marché. Par exemple, allouer 40% de vos actifs à l’immobilier, 30% aux actions et 30% aux placements sécurisés peut constituer une base équilibrée.
De nombreux dispositifs fiscaux sont mis en place pour encourager l’investissement et l’épargne. Profitez des avantages offerts par les plans d’épargne retraite, les assurances-vie ou encore les investissements dans les PME. Ces solutions peuvent vous permettre de réduire votre imposition de manière significative, parfois jusqu’à 25%.
Préparer sa retraite dès aujourd’hui est essentiel pour maintenir votre niveau de vie futur. En cotisant régulièrement sur des produits dédiés, vous assurez un complément de revenu confortable. De plus, organiser la transmission de votre patrimoine permet d’optimiser fiscalement le legs à vos héritiers. En France, l’âge moyen de départ à la retraite est de 62 ans, il est donc judicieux de commencer à épargner le plus tôt possible.
La gestion de patrimoine est un domaine complexe qui nécessite une expertise pointue. Faire appel à un conseiller professionnel comme Aeternia Patrimoine vous assure des conseils avisés et une stratégie adaptée. Nos clients économisent en moyenne 15% de frais grâce à notre accompagnement.
Plusieurs experts peuvent intervenir dans la gestion de votre patrimoine : conseillers en gestion de patrimoine, notaires, avocats fiscalistes, experts-comptables. Chacun apporte une compétence spécifique pour optimiser vos actifs. Chez Aeternia Patrimoine, nous travaillons en interprofessionnalité pour vous offrir un service complet.
Le bilan patrimonial est une étape clé pour analyser votre situation financière et définir vos objectifs. Il permet d’évaluer vos actifs, vos revenus, vos charges et vos projets. Ce diagnostic personnalisé est indispensable pour élaborer une stratégie efficace. Saviez-vous qu’un bilan patrimonial complet peut prendre entre 2 et 4 heures ?
Nous vous accompagnons à chaque étape de la gestion de votre patrimoine. De l’analyse de votre situation à la mise en place de solutions sur-mesure, notre objectif est de sécuriser et de faire fructifier vos actifs. Avec plus de 20 ans d’expérience, nous sommes devenus un acteur de confiance dans la région bordelaise.
La collaboration entre les différents professionnels est essentielle pour une gestion patrimoniale optimale. En associant les compétences de notaires, d’experts-comptables et d’avocats fiscalistes, nous vous offrons une vision globale et cohérente de votre patrimoine. Cette approche permet de réduire les charges fiscales et d’optimiser vos investissements.
Il n’y a pas de moment idéal pour faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine. Que vous débutiez dans la vie active, que vous prépariez votre retraite ou que vous souhaitiez transmettre vos biens, nos experts sont à votre disposition. En France, seulement 15% des ménages font appel à un conseiller, n’attendez plus pour optimiser votre patrimoine.
Toute décision financière comporte des risques. Il est important de les identifier et de les comprendre pour les gérer efficacement. Par exemple, investir en bourse peut offrir des rendements élevés, mais comporte aussi le risque de pertes importantes. Une bonne gestion consiste à équilibrer le couple risque/rendement.
Vos objectifs financiers doivent être précis et réalisables. Souhaitez-vous acquérir une résidence secondaire, préparer la retraite ou financer un projet professionnel ? En définissant clairement vos aspirations, vous pourrez élaborer une stratégie adaptée. En moyenne, fixer des objectifs augmente de 30% vos chances de réussite financière.
Chaque investisseur a un profil qui lui est propre, déterminé par sa tolérance au risque, ses connaissances financières et ses objectifs. Êtes-vous plutôt prudent, équilibré ou dynamique ? Ce profil guidera vos choix d’investissement. Un test de profilage, réalisé avec votre conseiller, vous aidera à mieux vous connaître.
Le choix de votre conseiller en gestion de patrimoine est déterminant. Assurez-vous qu’il possède les compétences, l’expérience et l’éthique nécessaires pour vous accompagner. Chez Aeternia Patrimoine, nous privilégions une relation de confiance et de transparence avec nos clients. Plus de 95% de nos clients se déclarent satisfaits de nos services.
Nous ne le répéterons jamais assez : la diversification est la clé d’une gestion patrimoniale réussie. En répartissant vos investissements, vous sécurisez votre patrimoine tout en profitant des opportunités offertes par différents marchés. Rappelez-vous, ne jamais mettre tous ses œufs dans le même panier.
