À Bordeaux, au cœur d’une région dynamique et attractive, Aeternia Patrimoine se distingue comme un acteur majeur de la gestion de patrimoine. Nous comprenons que chaque situation est unique, c’est pourquoi nous offrons un accompagnement personnalisé et sur mesure pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
Pourquoi choisir Aeternia Patrimoine ?
Une expertise reconnue
Notre équipe de conseillers en gestion de patrimoine possède une solide expérience et une connaissance approfondie des marchés financiers, immobiliers et des stratégies d’optimisation fiscale. Nous sommes en veille constante pour vous offrir les solutions les plus adaptées à vos besoins, en tenant compte des évolutions réglementaires et des opportunités du marché.
Une approche personnalisée
Chez Aeternia Patrimoine, nous prenons le temps de vous connaître, de comprendre vos objectifs (préparation de la retraite, transmission du patrimoine, optimisation fiscale, etc.) et votre profil de risque (prudent, équilibré, dynamique). Nous élaborons ensuite une stratégie sur mesure, en tenant compte de tous les aspects de votre situation patrimoniale (actifs, passifs, revenus, charges, etc.).
Une indépendance gage de transparence
Nous sommes un cabinet indépendant, ce qui signifie que nous n’avons aucun lien capitalistique avec les établissements financiers (banques, compagnies d’assurance, sociétés de gestion, etc.). Cette indépendance nous permet de vous offrir des conseils objectifs et alignés avec vos intérêts, en toute transparence sur nos honoraires.
Une gamme de services étendue
- Conseil en investissement: Nous vous guidons vers les placements les plus pertinents en fonction de votre profil et de vos objectifs (immobilier locatif, SCPI, valeurs mobilières, groupements forestiers GFI, private equity, assurance-vie, PER, etc.). Nous vous conseillons également sur la diversification de votre portefeuille pour optimiser le rapport rendement/risque.
- Gestion de patrimoine: Nous élaborons une stratégie globale pour optimiser votre patrimoine sur le long terme (diversification, optimisation fiscale, planification successorale, protection du patrimoine, etc.). Nous vous accompagnons dans la mise en œuvre de cette stratégie et dans son suivi régulier.
- Optimisation fiscale: Nous vous conseillons sur les meilleures stratégies pour réduire votre imposition en toute légalité (défiscalisation immobilière, placements financiers, dispositifs de réduction d’impôt, etc.). Nous réalisons une étude personnalisée de votre situation fiscale pour vous proposer des solutions adaptées.
- Planification de la retraite: Nous vous aidons à préparer votre retraite sereinement en mettant en place une stratégie adaptée à vos besoins (constitution d’un capital, choix du meilleur produit d’épargne retraite, calcul des besoins, etc.). Nous vous conseillons également sur les aspects juridiques et fiscaux de la retraite.
- Transmission de patrimoine: Nous vous accompagnons dans la transmission de votre patrimoine à vos proches dans les meilleures conditions fiscales et juridiques (donation, succession, testament, etc.). Nous vous conseillons sur les différentes options possibles et sur les dispositifs de protection du conjoint survivant.
Nos valeurs
- Confiance: Nous établissons une relation de confiance avec nos clients, basée sur l’écoute, la transparence et la disponibilité. Laura, Marion et Romain sont présents à vos côtés sur le long terme dans toutes les étapes de votre vie patrimoniale.
- Proximité: Nous sommes présents à vos côtés pour vous accompagner à chaque étape de votre vie patrimoniale. Nous vous recevons dans des bureaux accueillants dans la métropole de Bordeaux, au Bouscat, et pouvons également effectuer les rendez-vous à votre domicile ou sur votre lieu de travail selon vos besoins et disponibilités.
- Performance: Nous mettons tout en œuvre pour vous offrir les meilleures performances possibles en matière de gestion de patrimoine, en tenant compte de votre profil de risque et de vos objectifs.
Nos spécialités : une expertise au service de vos objectifs
Aeternia Patrimoine se distingue par une expertise pointue dans plusieurs domaines clés de la gestion de patrimoine :
- Constitution de portefeuilles de SCPI: Nous vous accompagnons dans la sélection et l’acquisition de parts de Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI), un investissement immobilier diversifié et accessible. Nous analysons le marché, les différents types de SCPI et leurs rendements potentiels pour vous constituer un portefeuille adapté à vos objectifs et à votre profil de risque. Notre approche juridique et fiscale sur cette classe d’actifs nous permet de vous proposer des solutions s’adaptant à vos situations familiales et patrimoniales.
- La gestion de patrimoine la plus accessible de Bordeaux: aucun ticket d’entrée chez Aeternia. Nous vous accompagnerons dans la constitution de votre patrimoine, même s’il est naissant ! Nous croyons que chacun a le droit d’être accompagné dans ses projets financiers, quel que soit son niveau de patrimoine.
- Expertise dans la dimension de la famille et de la transmission du patrimoine: Nous accordons une importance particulière à la dimension familiale et à la transmission de votre patrimoine. Nous vous aidons à anticiper les aspects juridiques et fiscaux de la transmission, à protéger vos proches et à assurer la pérennité de votre patrimoine. Nous vous conseillons également sur les stratégies de transmission intergénérationnelle et sur la création de structures juridiques adaptées (SCI, holding, etc.).
Conclusion
Confier la gestion de votre patrimoine à Aeternia Patrimoine, c’est choisir un partenaire de confiance qui vous accompagnera dans la réalisation de vos objectifs financiers, en toute sérénité.
N’hésitez pas à nous contacter pour une consultation gratuite et sans engagement.
CONTACT 
06 74 09 64 28 
