Vous pensez que tous les contrats d’assurance-vie se ressemblent ? DĂ©trompez-vous ! Pour que votre Ă©pargne soit performante et adaptĂ©e Ă vos besoins, votre contrat doit ĂŞtre taillĂ© sur mesure, comme un costume ! 🕴️
- Un questionnaire pour vous connaître📝
- Vos besoins, vos envies : Avant de vous proposer un contrat, votre conseiller vous posera des questions sur votre situation personnelle, financière et vos objectifs d’Ă©pargne.
- Votre tolérance au risque : Êtes-vous prêt à prendre des risques pour espérer des gains plus élevés ? Ou préférez-vous la sécurité ?
- Vos connaissances financières : Savez-vous ce qu’est un ETF ? Un fonds en euros ? Votre conseiller Ă©valuera votre niveau d’expertise pour vous guider au mieux.
- Des questions sur l’investissement durable🌱
- Vos valeurs comptent : Depuis peu, votre conseiller doit aussi vous interroger sur votre sensibilité aux critères ESG (environnement, social, gouvernance).
- Un questionnaire en évolution : Les professionnels de la finance adaptent leurs questionnaires pour intégrer ces nouvelles exigences.
- Une mise à jour régulière🔄
- Votre situation Ă©volue, votre contrat aussi : Votre conseiller doit s’assurer que votre contrat reste adaptĂ© Ă vos besoins, mĂŞme après la souscription.
- Des mises à jour fréquentes : Certains professionnels vous demanderont de mettre à jour votre profil chaque année, voire plus souvent.
Pourquoi c’est important ? 🤔
- Un contrat adaptĂ© = une Ă©pargne performante : Un contrat qui correspond Ă votre profil vous permettra d’atteindre vos objectifs financiers plus facilement.
- Évitez les mauvaises surprises : Un contrat inadapté peut entraîner des pertes ou des rendements insuffisants.
- La tranquillitĂ© d’esprit : Sachez que votre Ă©pargne est entre de bonnes mains et qu’elle travaille pour vous de la meilleure façon possible.
Alors, prĂŞt Ă faire le point sur votre contrat d’assurance-vie ? Contactez votre conseiller dès aujourd’hui pour un bilan personnalisĂ© et boostez votre Ă©pargne ! 🚀
