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Si vous explorez notre article, c’est probablement parce que vous avez conclu qu’investir dans des SCPI est une option intéressante pour vous… mais vous recherchez la meilleure SCPI pour investir !
Plusieurs critères peuvent orienter votre choix, car en réalité, LA meilleure SCPI n’est pas une entité universelle, mais l’analyse des données vous guidera vers la SCPI qui vous convient le mieux. En effet, il ne suffit pas de se limiter aux classements des meilleures SCPI, basés uniquement sur le rendement ou la distribution.
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Même si la catégorie d’actif semble plutôt simple, une plongée dans les détails peut rapidement égarer l’investisseur parmi des éléments techniques et chiffrés. L’analyse des secteurs d’investissements, de la localisation des immeubles, de la rentabilité, de la valorisation, de l’horizon de placement, de la fiscalité, autant de critères permettant de départager les SCPI. Nous allons détailler quelques éléments clés pour vous aider à choisir la meilleure SCPI en termes de rendement, d’autant qu’une récente réforme de l’ASPIM a impacté les critères de comparaison et de présentation.
Vous souhaitez comprendre les SCPI et faire les bons choix pour atteindre vos objectifs ? Téléchargez notre guide pour réussir votre investissement en SCPI.
Bien que ce ne soit pas le seul critère, le rendement demeure un élément essentiel pour choisir sa SCPI, car naturellement, on en attend un revenu.
Historiquement, les SCPI de rendement étaient évaluées en fonction du TDVM (Taux de Rendement sur Valeur de Marché). Cependant, suite à la réforme de l’ASPIM, le taux de distribution (TD) a pris le relais. Il se calcule en additionnant les dividendes bruts d’impôts français et étrangers versés par la SCPI au cours de l’année, puis en divisant cette somme par le prix de la part au 1er janvier de la même année.
Les SCPI commercialisées par Aeternia Patrimoine qui se distinguent particulièrement sur ce critère sont :
Une autre modification introduite par l’ASPIM concerne les critères de performance globale des SCPI de rendement. Auparavant, la performance globale se calculait ainsi : TDVM + Variation du prix moyen (VPM). Désormais, le rendement global se calcule ainsi : Taux de Distribution + Variation de la valeur de réalisation par part (VVR).
La différence est significative. Plutôt que d’inclure la variation du prix de la part, un critère potentiellement manipulable par la société de gestion, le calcul se base désormais sur la valeur vénale du patrimoine, reflétant ainsi le prix réel de l’immobilier du portefeuille.
Le taux de vacance, symbolisé par le TOF (Taux d’Occupation Financier), est un indicateur clé de la performance des SCPI. Il indique si les actifs de la SCPI sont tous loués en comparant les loyers effectivement encaissés aux loyers qui pourraient être facturés si les actifs étaient intégralement loués. Plus le TOF approche de 100%, plus la SCPI gère efficacement ses immeubles.
Le taux d’occupation financier des SCPI en portefeuille chez Aeternia Patrimoine se décline comme suit :
En prenant en compte ces différents critères, vous serez en mesure de sélectionner les SCPI qui correspondent le mieux à vos objectifs. N’hésitez pas à solliciter notre accompagnement pour constituer un portefeuille et une répartition idéale.
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